Como abrir uma consultoria financeira? Formação e documentos

A consultoria financeira é conduzida por uma especialista que ajuda pessoas físicas e jurídicas a diagnosticar problemas financeiros e criar ações para otimizar resultados e prospectar seu negócio. 

Em paralelo, ela avalia os dados do seu setor financeiro e identifica ações que mantêm seu negócio organizado e seguro para investir e, sobretudo, encarar os desafios do mercado. 

A princípio, parece um baita desafio. Contudo, quando se tem os melhores conselhos à sua disposição. Tudo fica mais fácil! 

Portanto, continue lendo este artigo e aprenda como ser um consultor financeiro, tornar-se referência na área e obter mais lucro em sua carreira.

Boa leitura! 

Afinal, o que faz um consultor financeiro?

Um consultor financeiro é um especialista que auxilia pessoas físicas e jurídicas a tomar decisões financeiras com mais inteligência. Ele atua em vários segmentos, tais como: controle de gastos, investimentos, aquisição de produtos e serviços. 

Em outras palavras, trata-se de um profissional que ajuda seus clientes a atingir seus objetivos financeiros de longo prazo, oferecendo dicas valiosas e personalizadas, isto é, de acordo com as necessidades de cada indivíduo. 

Um bom exemplo disso é a consultoria em relação ao planejamento financeiro. Aqui, o especialista entende as metas do cliente e as dificuldades do seu negócio. 

Na prática, ele ajuda a implementar o plano e, em paralelo, acompanha seu progresso ao longo do tempo, indicando ajustes e dicas conforme necessário.

🎥Aliás, assista este vídeo e entenda na prática como funciona uma consultoria financeira. 

Conheça mais benefícios da consultoria financeira 

Outro papel essencial de uma consultoria financeira é mostrar quais são os investimentos mais adequados para o seu negócio.

Por exemplo: caso tenha interesse em aplicar uma quantia em ações, o consultor mostra os pontos positivos e os riscos dessa escolha. Assim, o cliente toma decisões mais assertivas. 

Adicionalmente, o profissional também ajuda o cliente a reduzir sua carga tributária, com orientações sobre impostos e estratégias de planejamento fiscal. 

Para isso, a consultoria cria um plano para otimizar deduções fiscais e reduzir o pagamento de tributos. 

Em suma, ele atua de maneira estratégica, com dicas personalizadas e soluções úteis, contribuindo para que o cliente maximize o retorno do investimento e reduza riscos financeiros. 

Como está o mercado para consultoria financeira? 

Três em cada 10 MEIs vão à falência em até cinco anos de atividade no Brasil devido a falta de planejamento, segundo este estudo do Sebrae (Serviço Brasileiro de Apoio às Micro e Pequenas).

Para se ter uma ideia, o indicador de mortalidade de microempreendedores individuais (MEIs) é de 29%.

As microempresas, por sua vez, têm uma taxa de falência de 21,6%, enquanto as de pequeno porte, de 17%. 

Tendo isso em mente, fica cada vez mais claro a necessidade de uma consultoria no mercado brasileiro, pois este profissional traz recomendações que aumentam o ciclo de vida de pequenas, médias e grandes empresas. 

💡Fique por dentro: planejamento financeiro para MEI

Como ser um consultor financeiro? 

Para se tornar um consultor financeiro, é indicado que você tenha formação em uma área associada ao mercado de finanças. Entre elas, destacam-se: administração, economia ou ciências contábeis. Ademais, pós-graduação e certificações extras também são bem-vindas.  

Ao concluir o curso de formação, você pode atuar em empresas e indústrias de qualquer área, em consultorias especializadas ou como autônomo, atendendo pessoas físicas e jurídicas. 

Perguntas frequentes sobre consultoria financeira 

Quais são os documentos necessários para abrir uma consultoria?

Em síntese, estes são os documentos vitais para abrir uma consultoria: 

• requerimento de empresário individual ou contrato social;
• via do requerimento padrão;
• ficha de cadastro nacional;
• cópia autenticada do seu CPF e RG (e dos sócios, se você tiver);
• cópia autenticada do seu comprovante de residência;
• cópia autenticada do IPTU da sede do seu negócio.

Quanto custa abrir uma consultoria financeira?

Abrir uma consultoria financeira varia de acordo com cada região, contudo, existem alguns valores que são comuns neste segmento. Por exemplo, o certificado digital custa cerca de R$ 250. Já o valor da Documento de Arrecadação de Receitas Estaduais está entre R$ 60 a R$ 414. 

Somado a isso, ainda tem o cálculo da junta comercial, que varia entre R$ 60 a R$ 200, de acordo com cada estado. 

Além das finanças, percebe-se que é necessário lidar com questões burocráticas. Para driblar tais questões, considere investir em profissionais qualificados, tais como advogados e contadores. 

Dessa maneira, você começa o trabalho com o pé direito e mais confiante em suas ações. 

Como vender consultoria financeira? 

A venda de uma consultoria financeira envolve diversas etapas, tais como: compreenda qual é o seu nicho de mercado, crie sua persona, construa um portfólio para divulgar os seus serviços, monitore as estratégias da concorrência, planeje como será seu atendimento. 

🎥 Quer saber mais? Assista: 

Como montar uma consultoria financeira online? 

Criar uma consultoria financeira online é uma boa possibilidade quando o orçamento está baixo ou quando o empreendedor deseja fazer investimentos mais econômicos. Afinal, existem soluções que oferecem uma estrutura completa, com aulas ao vivo, além de assinaturas e recorrências. 

Entre as principais opções, recomenda-se a EAD Plataforma. Nela, você pode emitir certificados e, inclusive, fazer suas cobranças. 

De maneira resumida, é um ferramenta prática para administrar sua consultoria, o que permite que você potencialize a satisfação dos seus alunos. 

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Conheça a EAD Plataforma 

A EAD Plataforma permite que você administre aulas ao vivo com chat, promova assinaturas e recorrência, ofereça certificados e até mesmo faça suas cobranças.

Em resumo, é uma forma muito mais prática para administrar a sua consultoria online, aumentando a satisfação dos seus alunos. 

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