Como abrir uma consultoria financeira? Formação e documentos

A consultoria financeira √© conduzida por uma especialista que ajuda pessoas f√≠sicas e jur√≠dicas a diagnosticar problemas financeiros e criar a√ß√Ķes para otimizar resultados e prospectar seu neg√≥cio. 

Em paralelo, ela avalia os dados do seu setor financeiro e identifica a√ß√Ķes que mant√™m seu neg√≥cio organizado e seguro para investir e, sobretudo, encarar os desafios do mercado. 

A princ√≠pio, parece um baita desafio. Contudo, quando se tem os melhores conselhos √† sua disposi√ß√£o. Tudo fica mais f√°cil! 

Portanto, continue lendo este artigo e aprenda como ser um consultor financeiro, tornar-se referência na área e obter mais lucro em sua carreira.

Boa leitura! 

Afinal, o que faz um consultor financeiro?

Um consultor financeiro √© um especialista que auxilia pessoas f√≠sicas e jur√≠dicas a tomar decis√Ķes financeiras com mais intelig√™ncia. Ele atua em v√°rios segmentos, tais como: controle de gastos, investimentos, aquisi√ß√£o de produtos e servi√ßos. 

Em outras palavras, trata-se de um profissional que ajuda seus clientes a atingir seus objetivos financeiros de longo prazo, oferecendo dicas valiosas e personalizadas, isto √©, de acordo com as necessidades de cada indiv√≠duo. 

Um bom exemplo disso é a consultoria em relação ao planejamento financeiro. Aqui, o especialista entende as metas do cliente e as dificuldades do seu negócio. 

Na pr√°tica, ele ajuda a implementar o plano e, em paralelo, acompanha seu progresso ao longo do tempo, indicando ajustes e dicas conforme necess√°rio.

ūüé•Ali√°s, assista este v√≠deo e entenda na pr√°tica como funciona uma consultoria financeira. 

Conhe√ßa mais benef√≠cios da consultoria financeira 

Outro papel essencial de uma consultoria financeira é mostrar quais são os investimentos mais adequados para o seu negócio.

Por exemplo: caso tenha interesse em aplicar uma quantia em a√ß√Ķes, o consultor mostra os pontos positivos e os riscos dessa escolha. Assim, o cliente toma decis√Ķes mais assertivas. 

Adicionalmente, o profissional tamb√©m ajuda o cliente a reduzir sua carga tribut√°ria, com orienta√ß√Ķes sobre impostos e estrat√©gias de planejamento fiscal. 

Para isso, a consultoria cria um plano para otimizar dedu√ß√Ķes fiscais e reduzir o pagamento de tributos. 

Em suma, ele atua de maneira estrat√©gica, com dicas personalizadas e solu√ß√Ķes √ļteis, contribuindo para que o cliente maximize o retorno do investimento e reduza riscos financeiros. 

Como est√° o mercado para consultoria financeira? 

Três em cada 10 MEIs vão à falência em até cinco anos de atividade no Brasil devido a falta de planejamento, segundo este estudo do Sebrae (Serviço Brasileiro de Apoio às Micro e Pequenas).

Para se ter uma ideia, o indicador de mortalidade de microempreendedores individuais (MEIs) é de 29%.

As microempresas, por sua vez, t√™m uma taxa de fal√™ncia de 21,6%, enquanto as de pequeno porte, de 17%. 

Tendo isso em mente, fica cada vez mais claro a necessidade de uma consultoria no mercado brasileiro, pois este profissional traz recomenda√ß√Ķes que aumentam o ciclo de vida de pequenas, m√©dias e grandes empresas. 

ūüí°Fique por dentro: planejamento financeiro para MEI

Como ser um consultor financeiro? 

Para se tornar um consultor financeiro, √© indicado que voc√™ tenha forma√ß√£o em uma √°rea associada ao mercado de finan√ßas. Entre elas, destacam-se: administra√ß√£o, economia ou ci√™ncias cont√°beis. Ademais, p√≥s-gradua√ß√£o e certifica√ß√Ķes extras tamb√©m s√£o bem-vindas.  

Ao concluir o curso de forma√ß√£o, voc√™ pode atuar em empresas e ind√ļstrias de qualquer √°rea, em consultorias especializadas ou como aut√īnomo, atendendo pessoas f√≠sicas e jur√≠dicas. 

Perguntas frequentes sobre consultoria financeira 

Quais s√£o os documentos necess√°rios para abrir uma consultoria?

Em s√≠ntese, estes s√£o os documentos vitais para abrir uma consultoria: 

  • requerimento de empres√°rio individual ou contrato social;
  • via do requerimento padr√£o;
  • ficha de cadastro nacional;
  • c√≥pia autenticada do seu CPF e RG (e dos s√≥cios, se voc√™ tiver);
  • c√≥pia autenticada do seu comprovante de resid√™ncia;
  • c√≥pia autenticada do IPTU da sede do seu neg√≥cio.

Quanto custa abrir uma consultoria financeira?

Abrir uma consultoria financeira varia de acordo com cada regi√£o, contudo, existem alguns valores que s√£o comuns neste segmento. Por exemplo, o certificado digital custa cerca de R$ 250. J√° o valor da Documento de Arrecada√ß√£o de Receitas Estaduais est√° entre R$ 60 a R$ 414. 

Somado a isso, ainda tem o c√°lculo da junta comercial, que varia entre R$ 60 a R$ 200, de acordo com cada estado. 

Al√©m das finan√ßas, percebe-se que √© necess√°rio lidar com quest√Ķes burocr√°ticas. Para driblar tais quest√Ķes, considere investir em profissionais qualificados, tais como advogados e contadores. 

Dessa maneira, voc√™ come√ßa o trabalho com o p√© direito e mais confiante em suas a√ß√Ķes. 

Como vender consultoria financeira? 

A venda de uma consultoria financeira envolve diversas etapas, tais como: compreenda qual √© o seu nicho de mercado, crie sua persona, construa um portf√≥lio para divulgar os seus servi√ßos, monitore as estrat√©gias da concorr√™ncia, planeje como ser√° seu atendimento. 

ūüé• Quer saber mais? Assista: 

Como montar uma consultoria financeira online? 

Criar uma consultoria financeira online √© uma boa possibilidade quando o or√ßamento est√° baixo ou quando o empreendedor deseja fazer investimentos mais econ√īmicos. Afinal, existem solu√ß√Ķes que oferecem uma estrutura completa, com aulas ao vivo, al√©m de assinaturas e recorr√™ncias.¬†

Entre as principais op√ß√Ķes, recomenda-se a EAD Plataforma. Nela, voc√™ pode emitir certificados e, inclusive, fazer suas cobran√ßas.¬†

De maneira resumida, √© um ferramenta pr√°tica para administrar sua consultoria, o que permite que voc√™ potencialize a satisfa√ß√£o dos seus alunos. 

Achou dif√≠cil? Que nada! 

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A EAD Plataforma permite que você administre aulas ao vivo com chat, promova assinaturas e recorrência, ofereça certificados e até mesmo faça suas cobranças.

Em resumo, √© uma forma muito mais pr√°tica para administrar a sua consultoria online, aumentando a satisfa√ß√£o dos seus alunos. 

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Fabio Godoy